La Procura presso il Tribunale di Prima Istanza di Tirana ha richiesto le misure cautelari "Arresto in carcere" e "Arresti domiciliari" per nove individui. Sono accusati di aver commesso il reato penale di 'Truffa e Schemi Piramidali', come previsto dall'articolo 143/a, paragrafo 2 del Codice Penale dell'Albania, a seguito di una denuncia penale presentata dal Ministero della Giustizia il 25 febbraio 2020, contro entità tra cui Micro Credit Albania, ADCA, SHP Zig, FS e FLASH, nonché i loro funzionari di esecuzione, riferiscono i media locali.
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Le indagini hanno rivelato che queste società avevano ottenuto 3.999 prestiti scadenti e non pagati dalla ProCredit Bank per un totale di 7.299.203 euro. Successivamente, hanno attuato uno schema di prestito coercitivo, mediante il quale, attraverso mezzi fraudolenti, hanno costretto i debitori con vecchi debiti bancari a prendere nuovi prestiti, nonostante la loro incapacità di ripagare. Le società di esecuzione confiscavano quindi salari, proprietà o veicoli ai debitori.
Per liquidare questi prestiti acquisiti, si sarebbe presunta l'usurpazione, costringendo i creditori a prendere nuovi prestiti da Micro Credit Albania (MCA) per sbloccare temporaneamente i loro asset. Tuttavia, successivamente MCA avrebbe richiesto ulteriori somme per la liquidazione di questi nuovi prestiti.
Questo schema è stato utilizzato su vari debitori, causando notevoli danni finanziari a individui, enti privati e pubblici. Queste istituzioni finanziarie hanno anche imposto un tasso di interesse per il ritardo di pagamento del 2% + 8% all'anno. Secondo il rapporto dell'esperto contabile, l'obbligazione principale iniziale per tutti gli ordini con MCA come creditore ammontava a 575.842.669,60 lekë, con l'importo totale degli interessi legali per il ritardo di pagamento che ammontava a 258.687.709,07 lekë.
Gli atti investigativi hanno anche documentato casi di sequestri immobiliari ingiustificati e conservativi, estendendosi anche a individui non correlati alle decisioni giudiziarie. Un caso tipico ha coinvolto il sequestro di 14 proprietà immobiliari di un individuo per un importo scaduto di 347.958 lekë.
La Procura ha giustificato attraverso azioni concrete che gli ufficiali di esecuzione A.M., A.K. e A.T. hanno commesso il reato penale di 'Abuso d'Ufficio' come da articolo 248 del Codice Penale.
Inoltre, le prove hanno mostrato che l'ufficiale di esecuzione K.S. è sospettato di aver commesso il reato penale di 'Furto', come previsto dall'articolo 134/2 del Codice Penale.
Inoltre, gli amministratori delle società di esecuzione Star-FS, A.D., A.G. ed E.M. sono sospettati di aver commesso furto ai sensi dell'articolo 134/2 del Codice Penale. Allo stesso modo, E.I., l'amministratore di MCA,